Monivero
Unternehmens- und Identitätsprüfung für Compliance-Teams. In Entwicklung: Berichte mit nachvollziehbaren Quellen, sichtbaren Lücken und einem klaren Prüfprotokoll.
- Art
- Eigenes Produkt
- Branche
- Compliance
- Status
- In Entwicklung · Stand
- Rolle
- Produkt, Design, Entwicklung und Betrieb
- Jahr
- 2026
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Kontext
Monivero ist Tolarons eigenes Compliance-Produkt. Es entsteht für Compliance-Teams und ihre Softwareanbieter, zunächst für tschechische Immobilienagenturen mit Pflichten zur Geldwäscheprävention.
Das erste Modul sammelt Unternehmensdaten aus öffentlichen Registern und gleicht Unternehmen sowie ihre aktuellen Vertreter mit Sanktionslisten ab. Daraus entsteht ein Bericht, den Analysten prüfen und ablegen können.
Die Prüfung auf politisch exponierte Personen (PEP) ist begrenzt. Die Vertreter werden mit dem Mitgliederregister des tschechischen Abgeordnetenhauses abgeglichen. Für einen umfassenderen Abgleich fehlt noch eine Datenlizenz.
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Problem
Bei längeren Prüfungen muss der Fortschritt sichtbar sein. In der ersten Version ließ eine deaktivierte Schaltfläche nicht erkennen, ob die Prüfung noch lief oder nicht mehr reagierte.
Der Bericht muss auch zeigen, was fehlt. Ein nicht erreichbares Register darf nicht wie eine abgeschlossene Prüfung ohne Befund aussehen.
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Rahmenbedingungen
Jeder Wert braucht eine Quelle und einen Abrufzeitpunkt. Veröffentlicht ein Register einen Datenstand, erscheint dieser ebenfalls im Bericht. Lücken im Prüfumfang bleiben ausdrücklich sichtbar.
Personenbezogene Daten werden vor dem Speichern in der Datenbank verschlüsselt. Wo eine Aufbewahrungsfrist definiert ist, werden die Daten nach deren Ablauf zeitgesteuert gelöscht. Die endgültigen Fristen werden noch festgelegt.
Das Produkt unterstützt Tschechisch und Englisch. Der Bericht unterstützt die menschliche Prüfung; unvollständige Prüfungen bleiben dabei sichtbar.
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Rolle
Tolaron besitzt das Produkt und verantwortet seine Entwicklung. Die Arbeit umfasst Produktdesign, Umsetzung und Vorbereitung des Betriebs.
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Lösung
Sichtbarer Fortschritt: Zu Beginn zeigt die App alle vorgesehenen Registerabfragen und Personenprüfungen. Jeder Schritt zeigt sein tatsächliches Ergebnis, einschließlich möglicher Fehler.
Nachprüfbarer Bericht: Befunde stehen neben abgeschlossenen, fehlgeschlagenen und übersprungenen Prüfungen. Analysten können ein PDF exportieren und die Originalantworten der Quellen ansehen.
Monitoring: Gespeicherte Unternehmen lassen sich regelmäßig erneut prüfen, mit einem E-Mail-Bericht bei Änderungen.
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Ergebnis
Monivero befindet sich in Entwicklung und ist noch nicht für Kunden verfügbar. In den Entwicklungsversionen lassen sich Unternehmensprüfung, Berichtsspeicherung und Monitoring bereits durchgängig ausführen.
Anbindungen an Anbieter von Identitätsprüfungen sind implementiert, aber noch nicht in deren Testumgebungen geprüft.
Die Prüfung über eine EU-Brieftasche für die digitale Identität ist ein Prototyp. Sie unterstützt ein Nachweisformat und wurde nur mit Moniveros eigener Test-Wallet geprüft, nicht mit einer echten Wallet.
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Technologie
Web und API: Next.js, TypeScript und Bun mit Supabase und Postgres.
Mobil: React Native mit Expo sowie ein Prüf-SDK zur Integration in Kunden-Apps. Das SDK ist noch nicht veröffentlicht.
Sanktionsprüfung: Listen der EU, UN, Großbritanniens, der USA und Tschechiens.
